Die Nutzung des Online-Banking-Imports ist eine sinnvolle Möglichkeit zur Optimierung der Kontenführung für Ihre Klienten. Durch das Nutzen des Online-Bankings werden die auf den Konten Ihrer Klienten getätigten Buchungen elektronisch auf Ihren Computer übertragen und in der Datenbank eines zusätzlich zu BdB at work zu beschaffenden Online-Banking-Programms gespeichert.
Über das Online-Banking-Programm haben Sie ständigen Zugriff auf die Kontenbewegungen Ihrer Klienten. Passende Programme erhalten Sie entweder auf dem freien Markt oder von Ihrer Bank.
Zur Nutzung des Online-Banking-Verfahrens für die Konten Ihrer Klienten müssen Sie mit den betreffenden Banken, bei denen die Konten geführt werden, einen Vertrag über die Nutzung des Verfahrens abschließen.
Leider werden solche Verträge nicht von allen Banken geschlossen, wenn es sich um Betreutenkonten handelt. Unter Umständen hilft dann der Hinweis an die Bank, dass Sie ausschließlich den lesenden Zugriff auf die Konten benötigen und keine Überweisungen online tätigen wollen.
Neben diesen Verträgen benötigen Sie eine externe Software, welche die Kommunikation mit der Bank ausführt und die Buchungen auf Ihren Computer überträgt. Geeignete Programme werden im Folgenden vorgestellt. Nicht geeignet sind die Internetportale der Banken, da bei deren Nutzung in der Regel keine Daten auf Ihren Computer übertragen werden.
Für die Verwaltung von Konten bei verschiedenen Banken benötigen Sie nur eine Online-Banking-Software. Alle von BdB at work unterstützten Programme können gleichzeitig Konten bei verschiedenen Banken verwalten.
Durch Online-Banking können nur reale Konten des Klienten verwaltet werden. Es können also zum Beispiel keine Aktiendepots oder Wertberichtigungskonten durch Online-Banking-Programme verwaltet werden.
Zum Import der Buchungen in BdB at work muss die Online-Banking-Software den Export der Buchungsdaten in eine Datei unterstützen, die dann von BdB at work importiert werden kann. Damit die Funktion in BdB at work sinnvoll und effektiv genutzt werden kann, sollte dabei ein gleichzeitiger Export aller Buchungsdaten aller in der Online-Banking-Software verwalteten Konten gleichzeitig möglich sein.
Bevor Online-Banking in Verbindung mit BdB at work genutzt werden kann, muss eine entsprechende Software auf Ihrem Computer installiert und eingerichtet werden. Nach der Einrichtung der Software müssen innerhalb der Online-Banking-Software alle zu verwaltenden Klienten und Konten hinterlegt und die Kommunikation mit dem Bankrechner geprüft werden. Die Einrichtung der Software und der Konten ist nicht Umfang dieses Buches.
Bei einigen Programmen muss ein speziell zur Zusammenarbeit mit BdB at work geschaffener Exportfilter installiert werden, der die Online-Banking-Software anweist, die Buchungsdaten in einem für BdB at work lesbaren Format abzulegen.
In BdB at work wird die Zusammenarbeit mit den wichtigsten Online-Banking-Programmen unterstützt. Alle folgenden Angaben beziehen sich auf die Software SFIRM, die von den Sparkassen und Kreissparkassen für Geschäftskunden angeboten wird, aber auch auf dem freien Markt erhältlich ist.
